اقدامات دیوار برای مبارزه با پولشویی؛ از تقویت فرایند عودت مبالغ تا افزونه‌های احراز هویت
تمامی عملیات مالی در دیوار صرفاً از طریق سیستم‌های بانکی معتبر و مورد تأیید انجام می‌شود تا خطرات ناشی از پرداخت‌های نامعتبر به حداقل برسد.
دیوار در راستای حفظ حقوق کاربران و تضمین فضای امن و شفاف برای انجام معاملات و همچنین مبارزه با پولشویی اقدامات متنوعی را در دستور کار خود قرار داده است.
احراز هویت و تطبیق شماره تلفن با کد ملی
یکی از ابتدایی‌ترین گام‌ها در ایجاد فضای شفاف برای معاملات اینترنتی، اطمینان از هویت واقعی کاربران است. در دیوار، مرحله «احراز هویت شاهکار» شماره تلفن و کد ملی افراد را تطبیق می‌دهد تا مشخص شود دارنده سیم‌کارت و صاحب کد ملی یک نفر هستند. به این ترتیب هر فردی که بخواهد از پلتفرم دیوار استفاده کرده و آگهی ثبت کند، باید اهراز هویت را پشت سر بگذارد. این رویکرد:
تقویت فرایند عودت مبالغ (Refund) و واریز وجه از سمت دیوار
در مواردی مانند لغو معامله یا بازگشت اعتبار خرید خدمات، دیوار مبلغ را تنها به حساب بانکی همان شخصی که از پیش احراز هویت شده است باز می‌گرداند. برای این کار، اطلاعات کارت بانکی و صاحب حساب تطبیق داده شده و صحت اطلاعات کاربری با دقت بیشتری راستی‌آزمایی می‌شود تا مبالغ تنها به حساب صاحب کارت بازگردد. این اقدام:
استفاده از سیستم‌های بانکی مورد تایید و معتبر
تمامی عملیات مالی در دیوار صرفاً از طریق سیستم‌های بانکی معتبر و مورد تأیید انجام می‌شود تا خطرات ناشی از پرداخت‌های نامعتبر به حداقل برسد. دیوار صرفاً با شبکه‌های بانکی مورد تایید بانک مرکزی، در زمینه انتقال وجه یا بازگشت مبالغ همکاری می‌کند. با این شیوه مسیرهای پرداخت شناسنامه‌دار هستند و تخلفات احتمالی شناسایی و رهگیری آسان‌تری دارند. همچنین ریسک تراکنش‌های خطرناک یا کانال‌های مالی غیراستاندارد که امکان دور زدن نظارت رسمی را فراهم می‌کنند، کاهش می‌یابد. کاربران نیز می‌توانند با آرامش بیشتری تراکنش انجام دهند و مطمئن باشند که انتقال وجه در بستری ایمن صورت می‌گیرد.
افزونه‌های احراز هویت و خوش حسابی بانکی در آگهی
برای کاربرانی که مایل‌اند در آگهی‌های خود شفافیت بیشتری ارائه دهند، دیوار افزونه‌های خاصی به کمک پلتفرم «کنار دیوار» قرار داده است تا اطلاعات بانکی یا شناسایی خود را در آگهی درج کنند. مزیت این موضوع عبارت است از:
استفاده از افزونه‌های پرداخت امن
دیوار در حال توسعه و تقویت خدمات پرداخت امن در بستر «کنار دیوار» است تا خریدار و فروشنده در فرایند نقل‌وانتقال پول، آسودگی خاطر بیشتری داشته باشند. این ابزارها نقش واسطه امن را ایفا کرده و تا زمانی که کالا یا خدمت تأیید نشود، وجه را نزد خود نگاه می‌دارند.
مقابله با کاربران متخلف (سوءاستفاده از هویت، حساب بانکی یا سیم‌کارت دیگران)
دیوار با نظارت بر فعالیت کاربران، مانع از سوءاستفاده از هویت حقیقی، حساب بانکی و سیم‌کارت‌های دیگران می‌شود و در صورت تأیید تخلف، اقدامات لازم برای جلوگیری از ادامه فعالیت متخلف صورت می‌گیرد.
تیم نظارت بر تخلفات دیوار به‌صورت مستمر فعالیت کاربران را بررسی می‌کند تا هرگونه سوءاستفاده از مدارک شناسایی، سیم‌کارت یا کارت بانکی دیگران شناسایی شود. همچنین در صورت تأیید تخلف حساب متخلف بسته می‌شود یا دسترسی آن محدود می‌گردد. در صورت نیاز اطلاعات لازم در اختیار مراجع ذی‌صلاح قرار می‌گیرد.
همچنین برای شناسایی و ثبت موارد مشکوک به تخلف مالی، سامانه گزارش‌های مردمی مرکز اطلاعات مالی کشور به نشانی fiu.gov.ir به کاربران معرفی می‌شود.
مطالب مرتبط
- وسواس کارتال در تمرین پرسپولیس
- پزشکیان باکو را به مقصد تهران ترک کرد
- زمان پایان جنگ غزه اعلام شد
- پزشکیان: باید به استقلال سیاسی و امنیتی یکدیگر احترام بگذاریم/ از هرگونه دخالت یا مداخله در امور داخلی کشورها پرهیز کنیم/ اگر تجارت و سرمایهگذاری میان همسایگان شکل بگیرد، منطقهای مملو از اعتماد و امنیت خواهیم ساخت
- توسعه فرانچایزها میتواند الگوی اشتغالزایی در کشور شود
- نقش عوامل خارجی در انفجار بندرعباس صحت دارد؟+ فیلم
- مظفرالدین‌شاه بازو در بازوی ملکه ایتالیا
- تاکید قائم پناه بر اجرای پروژههای حمل و نقل ریلی و زمینی و تشکیل منطقه آزاد تجاری با عراق
