کدام بازار برای سرمایه‌گذاری بهتر است؟ مقایسه طلا، بورس و صندوق‌ها

به گزارش اقتصادآنلاین، در این مقاله قصد داریم راه‌حلی برای پیدا کرده بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری و دستیابی به سود ارائه کنیم. به همین منظور بازارها و وضعیت آنها را یک به یک توضیح خواهیم داد و ریسک و پتانسیل سودآوری آنها را بررسی خواهیم کرد.

طلا، ابزاری برای پیروزی بر تورم

از گذشته تاکنون و تقریبا در تمامی سرزمین‌ها، طلا را گزینه‌ای برای پوشش دادن تورم و کسب بازدهی به اندازه آن یا حتی بیشتر می‌دانند. به همین دلیل هم در کشورهایی که تورم بالا و مستمر است، افراد نسبت به خرید انواع طلا رغبت نشان می‌دهند. طلا ابزاری برای سرمایه‌گذاری در شرایط پرریسک و نامطمئن هم هست و هر وقت در دنیا فعالیت اقتصادی با اختلال روبرو می‌شود و نااطمینانی‌ها و ریسک‌ها افزایش پیدا می‌کنند، به یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری تبدیل می‌شود.

طلا در ماه‌های اخیر روند پرفراز و نشیبی داشته است. بهای فلز زرد در دنیا تا روز‌های قبل افزایشی بود و به سطح بی‌سابقه ۳۵۰۰ دلار در هر اونس رسید. با این حال، پس از اخباری مبتنی بر احتمال کاهش تعرفه‌های میان آمریکا و چین و آرامش بیشتر در این جنگ تجاری، افت کرد و به حدود ۳۳۰۰ دلار رسیده است. مشخص نیست این کاهش چقدر ادامه‌دار باشد، اما یکی از دلایل افزایش قیمت طلا در ماه‌های اخیر در ایران نیز همین افزایش قیمت جهانی طلا بود. عامل دیگری که روی بالا رفتن بهای طلا در کشور نقش داشت، افزایش نااطمینانی به خصوص پس از پیروزی ترامپ در انتخابات آمریکا بود. انتظارات تورمی و نااطمینانی‌ها باعث شدند تا هر گرم طلای ۱۸ عیار به محدوده ۸ میلیون و ۳۰۰ هزار تومان هم برسد، اما پس از آن با شروع مذاکرات، قیمت دلار در بازار آزاد و بهای طلا به شدت افت کردند و قیمت دلار به کانال ۸۰ هزار تومان و طلا به گرمی ۶ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان رسیده است. حباب سکه نیز که در اوایل سال ۱۴۰۴ به بیش از ۳۵ درصد رسیده بود در حال حاضر معتدل شده و به حدود ۱۵ درصد رسیده است.

در حال حاضر طلا در محدوده‌ای نسبتا معقول از نظر قیمتی قرار گرفته است. با این حال، آینده آن به سرنوشت مذاکرات نیز گره خورده است. در صورتی که مذاکرات با موفقیت انجام شود، بهای طلا می‎تواند در کوتاه‌مدت و حتی میان‌مدت کمی بیشتر افت کند هرچند احتمالا این افت چشمگیر نباشد. با این حال، چشم‌انداز رشد آن نیز در میان‌مدت چندان قابل توجه نخواهد بود. این در حالی است که مثبت نبودن مذاکرات موجب رشد زیاد در قیمت این فلز ارزشمند می‌شود.

یکی از جایگزین‌هایی که برای علاقمندان به طلای فیزیکی و کسانی که فکر می‌کنند رشد قیمت آن در آینده قابل توجه است پیشنهاد می‌شود، صندوق‌های طلا هستند. این صندوق‌ها فاقد ریسک جعل و سرقت هستند و نیازی به محلی امن برای نگهداری ندارند. بازدهی آنها نیز شبیه به طلای فیزیکی است، با این مزیت که با پول کم یعنی از حداقل ۵۰۰ هزار تومان نیز می‌توان در آنها سرمایه‌گذاری کرد. البته در صورت سرمایه گذاری در کیان دیجیتال و خرید صندوق طلا از طریق این اپ، می‌توانید با حداقل ۵۰ هزار تومان نیز در طلا سرمایه‌گذاری کنید.

بورس، ابزار صعود چشمگیر در بلندمدت

یکی دیگر از گزینه‌های سرمایه‌گذاری که در ماه‌های اخیر مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار گرفته، بازار سهام است. بازار سهام در نیمه دوم سال افت و خیز داشت. در حال حاضر، شاخص کل بازار سهام از سه میلیون واحد عبور کرده و ارزش معاملات روزانه این بازار در روز‌های اخیر به بیش از ۲۰ هزار میلیارد تومان رسیده است. در آخرین نوسانات، این بازار از ۱۲ اسفند تا ۲۱ اسفند ماه سال گذشته با افت رو‌به‌رو شد، اما از اواخر اسفند ماه با اخبار مثبت مذاکرات شروع به رشد کرد و در حال حاضر در سطوحی بی‌سابقه قرار گرفته است. با این حال، آینده این بازار نیز در گرو مذاکرات است. مثبت بودن مذاکرات همان طور که در حال نیز بیشتر محتمل است، باعث می‌شود این بازار بیشتر هم رشد کند. در صورت ادامه رشد بازار، شرکت‌های کوچک‌تر بورسی هم می‌توانند بازدهی خوبی را تجربه کنند و همین مساله می‌تواند باعث رشد خوب در شاخص هم‌وزن شود.

با وجود این، باید قبل از سرمایه‌گذاری در بورس به چند نکته توجه کرد. اول از همه این که این بازار نیاز به تخصص، صرف زمان و تحلیل دارد. اگر فاقد دست کم یکی از این موارد هستید و روحیه ریسک‌پذیری هم دارید، بهترین راه برای شما این است که در یک صندوق سهامی سرمایه‌گذاری کنید. صندوق‌های سهامی متنوع هستند و موارد زیادی مانند صندوق کلاسیک یا عادی سهامی، صندوق اهرمی، صندوق شاخصی و صندوق بخشی را شامل می‌شوند. هر یک از این انواع را می‌توانید در اپلیکیشن کیان دیجیتال پیدا و در آن سرمایه‌گذاری کنید.

صندوق درآمد ثابت، کم‌ریسک با بازدهی مناسب

آخرین گزینه‌ای که در این مطلب می‌خواهیم اشاره کنیم، صندوق‌های درآمد ثابت هستند. این صندوق‌ها برای افراد ریسک‌گریز بسیار مناسبند و سودی بهتر از بانک با ریسکی تقریبا مشابه عاید سرمایه‌گذارانشان می‌کنند. سود سالانه برخی صندوق‌های درآمد ثابت به 35 درصد هم می‌رسد. علاوه بر افراد ریسک‌گریز، این صندوق‌ها برای کسانی که می‌خواهند به مدت چند روز سود کم‌ریسک و روزشمار دریافت کنند هم مناسب است.

جمع‌بندی

در این مطلب سه گزینه مناسب سرمایه‌گذاری را بررسی کردیم. دو مورد از بازارهای بالا به آینده مذاکرات ارتباط دارند. در مجموع، بهتر است برای این که همه شرایط را در نظر داشته باشید و برای آنها آماده باشید، دست به متنوع‌سازی بزنید. در این میان به روحیه ریسک‌پذیری یا ریسک‌گریزی خود نیز توجه کنید. اگر ریسک‌پذیر هستید و نسبت به آینده توافق خوش‌بینید، خوب است که سهم سهام را در سبد دارایی خود بالا نگه دارید و بخش کمی را نیز به طلا و صندوق درآمد ثابت اختصاص دهید. اگر ریسک‌گریز هستید، بخش بزرگی از سرمایه خود را به صندوق درآمد ثابت اختصاص دهید و بخش کوچکتری را نیز به طلا و سهام یا صندوق‌های سهامی تخصیص دهید.