بهترین بروکر فارکس در کانادا | مقایسه کامل و بررسی مزایا و معایب

بروکرهای فارکس در کانادا مانند هر کشور دیگری، خدمات خرید و فروش نمادهای معاملاتی مختلف را برای ساکنین آن کشور فراهم می‌کنند. اگر ساکن این کشور هستید و به دنبال بهترین بروکر فارکس در کانادا می‌گردید، در ادامه لیستی از بهترین کارگزاران آنلاین فارکس کشور کانادا را به شما معرفی می‌کنیم.

لیست بهترین بروکر فارکس در کانادا

• اواندا (OANDA)
• کوئست‌ترید (Questrade)
• کیوترید (Qtrade)
• تی‌دی دایرکت اینوستینگ (TD Direct Investing)
• بی‌ام‌او اینوستورلاین (BMO InvestorLine)
• آر‌بی‌سی دایرکت اینوستینگ (RBC Direct Investing)
• اسکوشیا آی‌ترید (Scotia iTRADE)
• فریدبرگ دایرکت (Friedberg Direct)
• ولث‌ سیمپل (Wealthsimple)

بهترین بروکرهای فارکس در کانادا طیف گسترده‌ای از خدمات را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند. هر یک از بروکرهای کانادا تفاوت‌هایی در نوع و کیفیت خدمات دارند. در ادامه جزئیات بروکرهای کانادا اشاره شده را با هم مرور خواهیم کرد.

۱- فریدبرگ دایرکت (Friedberg Direct) 

فریدبرگ دایرکت یکی از معتبرترین و قدیمی‌ترین کارگزاری‌های کانادایی است که از سال ۱۹۷۱ در تورنتو فعالیت می‌کند. کارگزاری فارکس فریدبرگ دایرکت بخشی از گروه مرکانتایل فریدبرگ با بیش از ۲ میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت است و تحت نظارت سازمان نظارت بر سرمایه‌گذاری کانادا (IIROC) فعالیت می‌کند. صندوق محافظت از سرمایه‌گذاران کانادا (CIPF) تا سقف ۳ میلیون دلار کانادا از سرمایه مشتریان محافظت کرده که بالاترین سطح حمایت در جهان است.

این کارگزاری با همکاری آواتریدر، امکان معاملات فارکس و CFD را برای معامله‌گران کانادایی فراهم می‌کند. حداقل سپرده اولیه ۲۵۰ دلار است و معاملات بدون کمیسیون انجام می‌شوند. اسپرد جفت ارز EUR/USD در این کارگزاری ۰.۶ پیپ است اما کارمزد عدم فعالیت ماهانه ۵۰ دلار پس از سه ماه عدم فعالیت اعمال می‌شود که نسبتاً بالاست.

بیشتر بدانید: بهترین بروکر برای اسکالپ در 2025 | معرفی ۶ بروکر مناسب معاملات اسکلپ

۲- آر‌ بی‌ سی دایرکت اینوستینگ (RBC Direct Investing)

آر‌بی‌سی دایرکت اینوستینگ یکی از معتبرترین کارگزاری‌های بورس کانادا است که زیرمجموعه بانک سلطنتی کانادا فعالیت می‌کند. کارگزاری آربی‌سی تحت نظارت سازمان تنظیم‌کننده سرمایه‌گذاری کانادا (CIRO) قرار دارد و برای مشتریان بانکی آر‌بی‌سی، افتتاح حساب سریع و آسان را فراهم می‌کند. منابع آموزشی غنی و پشتیبانی مشتریان قدرتمند از ویژگی‌های برجسته این کارگزاری است.

این بروکر امکان معامله در بازارهای آمریکا و کانادا را برای معامله‌گران فراهم می‌کند و هیچ حداقل سپرده‌ای برای افتتاح حساب نیاز ندارد. با این حال، اپلیکیشن موبایل قدیمی و محدودیت در روش‌های واریز و برداشت از نقاط ضعف آن محسوب می‌شود. به علاوه، هزینه مدیریت حساب فصلی ۲۵ دلار کانادا برای حساب‌های زیر ۱۵,۰۰۰ دلار اعمال می‌شود.

۳- اسکوشیا آی‌ترید (Scotia iTRADE)

اسکوشیا آی‌ترید پلتفرم معاملاتی آنلاین بانک نوا اسکوشیا است که از سال ۲۰۰۸ با خرید ای‌ترید کانادا فعالیت خود را آغاز کرد. بروکر آنلاین اسکوشیاآی‌ترید بیش از ۱۰۰ صندوق ETF را بدون کارمزد ارائه می‌دهد و ابزارهای پیشرفته‌ای برای معامله‌گران فعال دارد. برای جوانان زیر ۲۶ سال نیز معافیت‌های ویژه‌ای در هزینه‌های مدیریت حساب در نظر گرفته شده است.

با این حال، کارمزدهای معاملاتی این کارگزاری نسبتاً بالاست و برای هر معامله ۹.۹۹ دلار دریافت می‌کند که البته برای معامله‌گران فعال تخفیف‌هایی در نظر گرفته شده است. اپلیکیشن موبایل ضعیف و خدمات مشتریان نامطلوب از نقاط ضعف اصلی این کارگزاری محسوب می‌شود. با این وجود، امنیت بالا و پشتوانه بانکی قدرتمند از مزیت‌های رقابتی آن است.

۴- بهترین بروکر فارکس کانادا: اواندا (OANDA)

کارگزاری اواندا (OANDA)، از پیشگامان بروکرهای فارکس در کانادا، با قدمتی از سال ۱۹۹۶ و ریشه در خاک آمریکا، توانسته است با کسب امتیاز چشمگیر ۴.۵ از ۵، اعتماد معامله‌گران را به خود جلب کند.

شرکت اواندا که در میان بهترین بروکر فارکس کانادا جای دارد، مجموعه‌ای از پلتفرم‌های حرفه‌ای را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد. پلتفرم‌های معاملاتی قدرتمند آن شامل نرم‌افزار تخصصی تریدینگ‌ویو (TradingView) و نسخه‌های محبوب متاتریدر ۴ و ۵ (MetaTrader 4/5) است. همچنین اپلیکیشن هوشمند اواندا ترید (OANDA Trade) با امکانات پیشرفته تحلیلی و معاملاتی، تجربه‌ای روان را برای کاربران رقم می‌زند.

اواندا با دریافت مجوز از ۷ نهاد نظارتی معتبر جهانی، از جمله کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) و سازمان رفتار مالی انگلستان (FCA)، اطمینان خاطر ویژه‌ای به سرمایه‌گذاران می‌دهد و معامله‌گران می‌توانند از ابزارهای تحقیقاتی قدرتمند و شاخص‌های تکنیکال متنوع این پلتفرم برای معامله در بازارهای ارز، قراردادهای تفاضلی (CFD) و رمزارزها بهره ببرند. نکته جالب اینجاست که مشتریان اروپایی می‌توانند به معامله سهام‌های آمریکایی نیز دسترسی داشته باشند.

۵- بی‌ ام‌ او اینوستورلاین (BMO Investorline)

بی‌ام‌او اینوستورلاین یکی از بهترین بروکرهای فارکس در کانادا و قدیمی‌ترین کارگزاری‌های کشور است که از سال ۱۸۱۷ فعالیت می‌کند. کارگزار آنلاین بی‌ام‌او بیش از ۸۰ صندوق ETF را بدون کارمزد ارائه می‌دهد و پلتفرم موبایل قدرتمندی دارد.  برنامه ویژه ۵ ستاره با مزایای اختصاصی و تخفیف‌های ویژه هم برای سرمایه‌گذاران با پورتفوی بزرگ، در نظر گرفته شده است.

این کارگزاری تحت نظارت IIROC و CIPF فعالیت کرده و کارمزد ثابت ۹.۹۵ دلار برای هر معامله دریافت می‌کند که نسبت به کارگزاران مستقل بالاتر است. البته برای حساب‌های بالای ۲۵,۰۰۰ دلار، هزینه مدیریت حساب رایگان است. سیستم امنیتی پیشرفته با رمزنگاری ۱۲۸ بیتی و احراز هویت چند مرحله‌ای از ویژگی‌های برجسته این بروکر است.

۶- بهترین بروکر فارکس کانادا: کوئست‌ ترید (Questrade)

کوئست‌ ترید (Questrade)، یکی از کارگزاران شاخص با تجربه‌ای از سال ۲۰۰۰، توانسته با کسب امتیاز قابل توجه ۴.۳ از ۵ و امتیاز اعتماد ۸۶ از ۹۹، اعتبار خود را در بازارهای مالی تثبیت کند. کارگزار فارکس کوئست‌ترید تحت نظارت سازمان سرمایه‌گذاری کانادا (CIRO) است و با ارائه پوشش بیمه‌ای چشمگیر ۱۰ میلیون دلار کانادا برای هر حساب، امنیت سرمایه مشتریان را تضمین می‌کند.

در میان بروکرهای کانادا، کوئست‌ترید با پلتفرم‌های معاملاتی متنوع خود شناخته می‌شود:

• کوئست‌ ترید گلوبال (Questrade Global) برای معاملات ارز و CFD
• کوئست‌ ترید اج (Questrade Edge) مخصوص معامله‌گران حرفه‌ای
• کوئست‌ ترید تریدینگ (Questrade Trading) برای معامله‌گران تازه‌کار

معامله‌گران همچنین به ابزارهای تحلیلی پیشرفته مانند تیپ‌رنکس (TipRanks) و آپشنز‌پلی (OptionsPlay) دسترسی دارند.

کوئست‌ ترید به عنوان بهترین بروکر فارکس کانادا خدمات ویژه مدیریت ثروت را از طریق پلتفرم کوئست‌ولث (Questwealth) ارائه می‌دهد. علاوه بر این، معامله‌گران می‌توانند از خبرنامه تخصصی مورنینگ بلند (Morning Blend) بهره‌مند شوند. امکان واریز فوری تا سقف ۱۰ هزار دلار در روز نیز از دیگر مزایای این کارگزاری است.

۷- کیوترید دایرکت اینوستینگ (Qtrade Direct Investing)

 کیوترید یکی از بهترین بروکرهای فارکس در کانادا و کارگزاری برتر با تنظیم‌گری قدرتمند CIRO است. کارگزاری فارکس کیوترید بیش از ۱۱۵ صندوق ETF را بدون کارمزد در بازارهای کانادا و آمریکا ارائه می‌دهد. منابع آموزشی با کیفیت و افتتاح حساب آسان از ویژگی‌های برجسته آن برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار به حساب می‎آید. همچنین هزینه‌های غیر معاملاتی و کارمزد صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسیار پایین است.

با این حال، کارمزد معاملات در برخی محصولات مانند آپشن‌ها بالاست و فقط امکان واریز و برداشت از طریق حساب بانکی وجود دارد. هزینه معاملات سهام ۸.۷۵ دلار است که برای معامله‌گران فعال با بیش از ۱۵۰ معامله در فصل یا حساب بالای ۵۰۰ هزار دلار به ۶.۹۵ دلار کاهش می‌یابد. همچنین هزینه فصلی ۲۵ دلاری برای حساب‌های زیر ۲۵,۰۰۰ دلار اعمال می‌شود که با شرایط ساده‌ای قابل حذف است.

۸- تی‌ دی دایرکت اینوستینگ (TD Direct Investing)

تی‌ دی دایرکت اینوستینگ که یکی از بهترین بروکرهای فارکس در کانادا است، پلتفرم معاملاتی آنلاین بانک تورنتو-دومینیون را ارائه می‌دهد. کارگزار فارکس تی‌دی با سه پلتفرم متفاوت شامل وب‌بروکر، داشبورد پیشرفته و تی‌دی ایزی‌ترید به نیازهای متنوع سرمایه‌گذاران پاسخ می‌دهد. ۵۰ معامله رایگان سهام در سال برای کاربران ایزی‌ترید و امکان معامله بدون کارمزد ETFهای تی‌دی از ویژگی‌های جذاب آن است.

هرچند، کارمزد معاملات در این کارگزاری نسبتاً بالاست و برای هر معامله ۹.۹۹ دلار دریافت می‌کند. همچنین برای حساب‌های زیر ۱۵,۰۰۰ دلار، هزینه فصلی ۲۵ دلاری اعمال می‌شود. اگرچه پلتفرم‌های معاملاتی مدرن و کاربرپسند هستند، اما عدم وجود پیشنهادهای تشویقی رقابتی برای مشتریان جدید از نقاط ضعف آن محسوب می‌شود.

۹- بهترین بروکر فارکس کانادا: ولث‌ سیمپل (Wealthsimple)

ولث‌ سیمپل (Wealthsimple)، کارگزار نوآور کانادایی با سابقه فعالیت از سال ۲۰۱۴، موفق به کسب امتیاز چشمگیر ۴.۴ از ۵ شده است. کارگزار فارکسی ولث‌سیمپل امنیت سرمایه مشتریان را تا سقف ۱ میلیون دلار تضمین می‌کند. پلتفرم معاملاتی ولث‌سیمپل با دو بخش تخصصی خود، تجربه منحصر به فردی را برای سرمایه‌گذاران رقم می‌زند:

• سرمایه‌گذاری ولث‌سیمپل (Wealthsimple Invest) با تمرکز بر سرمایه‌گذاری خودکار و هوشمند
• تجارت ولث‌سیمپل (Wealthsimple Trade) برای معاملات مستقیم با امکان خرید و فروش رایگان سهام و صندوق‌های قابل معامله کانادایی

این کارگزار با ارائه سه نوع پرتفوی سرمایه‌گذاری متنوع (محافظه‌کار، متعادل و رشدی)، امکان سرمایه‌گذاری در بیش از ۳۰ رمزارز و دسترسی به صندوق‌های سرمایه‌گذاری مسئولانه اجتماعی (SRI)، گزینه‌های متعددی را پیش روی سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. همچنین، معامله‌گران می‌توانند از سود ۴ تا ۵ درصدی روی موجودی نقدی حساب خود بهره‌مند شوند.

مقایسه بهترین بروکرهای فارکس در کانادا

در جدول زیر ۵ بروکر فارکس کانادایی رل بر اساس فاکتورهای مهم مقایسه کردیم:

بروکرهای فارکس بین المللی فعال در کانادا

در ادامه بهترین بروکرهای فارکس بین المللی که در کانادا فعال هستند و ساکنین این کشور می‌توانند در کنار بروکرهای بومی خود، از آنها هم استفاده کنند را معرفی می‌کنیم.

• اینتراکتیو بروکرز (Interactive Brokers)
• سی‌ ام‌ سی مارکتس کانادا (CMC Markets Canada)
• فارکس‌ دات‌ کام (FOREX.com)
• آوا تریدینگ (AvaTrade)
• ایت‌ کپ (Eightcap)
• مو مو (Moomoo)

بیشتر بخوانید: بروکر چیست ؟

قوانین فارکس در کانادا چیست؟

قانون‌گذاری در حوزه فارکس کانادا با دقت و ظرافت خاصی تدوین شده است. بروکرهای فارکس کانادا همگی تحت نظارت دقیق سازمان سرمایه‌گذاری کانادا (CIRO) فعالیت می‌کنند و ملزم به رعایت چارچوب‌های قانونی سختگیرانه‌ای‌اند. با آموزش فارکس درک بهتری از قوانین آن بدست خواهید آورد.

چارچوب‌های اصلی قوانین فارکس در کانادا به شرح زیر است:

• محدودیت‌های هوشمندانه اهرم معاملاتی: سقف اهرم معاملاتی در ارزهای اصلی برای حمایت از سرمایه‌گذاران، ۳۳:۱ و برای مدیریت ریسک در ارزهای فرعی، محدودیت اهرم ۱۰:۱ در نظر گرفته شده است.
• سیستم پیشرفته حفاظت از سرمایه: کارگزاران موظف به نگهداری سرمایه مشتریان در حساب‌های مجزا هستند. صندوق حمایت از سرمایه‌گذاران کانادا (CIPF) نیز با پوشش بیمه‌ای تا سقف ۱ میلیون دلار، لایه امنیتی مضاعفی را برای سرمایه‌ها فراهم می‌کند.
• ساختار شفاف مالیاتی: معامله‌گران باید سود معاملاتی خود را در قالب درآمد کسب و کار اعلام کنند. به علاوه، نرخ مالیات در سطح فدرال ۱۵ درصد و در سطح استانی بین ۱۰ تا ۱۶ درصد تعیین شده است.

قوانین مالیات معاملات فارکس در کانادا چیست؟

سازمان درآمد کانادا (CRA) چارچوب دقیق و جامعی از قوانین مالیاتی را برای معامله‌گران فارکس طراحی کرده است. بروکرهای فارکس کانادا با دقت تمام این قوانین را اجرا می‌کنند و موظف به ارائه گزارش‌های دقیق معاملاتی به مقامات مالیاتی‌اند.

ساختار مالیاتی فارکس در کانادا به شرح زیر است:

• مالیات سود سرمایه: محاسبه سود معاملات در قالب سود سرمایه انجام می‌شود و نرخ مالیاتی معادل ۵۰ درصد نرخ مالیات حاشیه‌ای است. برای مثال، با نرخ مالیات حاشیه‌ای ۲۹.۶۵ درصد، مالیات سود سرمایه به ۱۴.۸۲۵ درصد می‌رسد.
• مالیات درآمد تجاری: برای معامله‌گران حرفه‌ای که فارکس را به عنوان شغل اصلی انتخاب کرده‌اند، سود حاصله در قالب درآمد تجاری محاسبه می‌شود. سازمان درآمد کانادا چهار معیار کلیدی را بررسی می‌کند:
  • حجم و تعداد معاملات
  • مدت زمان نگهداری پوزیشن‌ها
  • زمان اختصاص یافته به معاملات
  • میزان سودآوری
• مزایای کسر هزینه‌ها: معامله‌گرانی که مشمول مالیات درآمد تجاری هستند، می‌توانند از مزیت کسر هزینه‌های مرتبط با معاملات بهره‌مند شوند، از جمله:
  • هزینه نرم‌افزارهای معاملاتی
  • حق اشتراک سرویس‌های مالی
  • خرید تجهیزات کامپیوتری
  • شرکت در دوره‌های آموزشی تخصصی

جمع‌بندی بهترین بروکر فارکس در کانادا

مجموعه‌ای از کارگزاران معتبر و قانونی در کانادا فعالیت می‌کنند که خدمات متنوع و ارزشمندی را به معامله‌گران ارائه می‌دهند. بروکرهای کانادا تحت نظارت دقیق سازمان سرمایه‌گذاری کانادا (CIRO) قرار دارند و این نهاد ناظر، از سرمایه معامله‌گران تا سقف ۱ میلیون دلار کانادا محافظت می‌کند.

فرقی نمی‌کند که به دنبال بهترین بروکر فارکس برای ترید طلا هستید یا جفت ارز فارکس، بهترین بروکر فارکس در کانادا برای ساکنین این کشور همین مواردی است که در این مقاله معرفی شدند.