چند درصد از سرمایه ام را وارد بازار ارز دیجیتال (کریپتو) کنم؟

چکیده

اگر در سال ۲۰۱۵ تنها ۱۰۰۰ دلار بیت کوین خریده بودید، امروز ارزش همین یک قلم از دارایی شما چیزی بیش از ۳۶۸۰۰۰ دلار بود! تا چند سال پیش، تعداد بسیار کمی از افراد با بازار ارز دیجیتال آشنایی داشتند و از بین همین افراد هم عده کمتری با خرید ارز دیجیتال در این حیطه سرمایه‌گذاری می‌کردند.

ولی در سال‌های اخیر رشد سرسام‌آور قیمت ارزهای دیجیتال از یک سو، و اثبات اثربخشی محافظت ارزهای دیجیتال در برابر اثرات تورمی از سوی دیگر، باعث شده است که این دارایی‌های دیجیتال در سبد سرمایه بسیاری حضور پیدا کنند.

اما سوال بسیار مهم این است که چقدر ارز دیجیتال بخرم؟ یا به عبارت دیگر، بهتر است تا چند درصد از دارایی فردی‌مان را در بازار ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کنیم؟

در مقاله حاضر، ابتدا ماهیت بازار ارز دیجیتال و تعیین میزان مناسب برای سرمایه‌گذاری در این حیطه را بررسی کرده، و پس از معرفی بهترین صرافی‌های ایرانی و غیرایرانی برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال، اصول تقسیم کردن سرمایه وارد شده در هر ترید و مدیریت ریسک را شرح خواهیم داد.

چقدر ارز دیجیتال بخرم؟

بیایید پیش از پاسخ دادن به این سوال که «چقدر ارز دیجیتال بخرم»، ابتدا به یک سوال اساسی‌تر بپردازیم: «چرا باید ارز دیجیتال بخرم؟»

با یک نگاه کلی به آمارها مشخص می‌شود که سبد دارایی‌های بسیاری از خانواده‌های ایرانی شامل این اقلام است: «املاک و مستغلات- خودرو- طلا و جواهرات- ذخیره ارزهای خارجی مانند دلار و یورو- سهام و پس‌اندازهای ریالی»، و با توجه به پیش ‌بینی قیمت ارز دیجیتال در آینده بازارهای مالی، در این سبد دارایی جای خالی دارایی‌های دیجیتال به شدت محسوس است.

یک بار دیگر جمله شروع مقاله را بخوانید! ارزش ۱۰۰۰ دلار سرمایه‌گذاری بر روی بیت کوین، در کمتر از ده سال، ۳۶۸ برابر شده است! با پیشرفت هر چه بیشتر تکنولوژی، بازار ارز دیجیتال روز به روز بیشتر رشد می‌کند و با به تاخیر انداختن سرمایه‌گذاری در این بخش، هر روز بیشتر و بیشتر از این رشد ارزش جا می‌مانیم.

اما سرمایه‌گذاری در این بازار خالی از ریسک نیست. ماهیت ارزهای دیجیتال به خودی خود پرنوسان و پرریسک است و علاوه بر آن، در صورت نداشتن آگاهی و داشتن کافی، ریسک ورود به این حیطه بیشتر هم می‌شود.

به گفته متخصصین بازارهای مالی، بازه مجاز برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، از ۵ درصد تا ۱۰ درصد کل سرمایه فرد است. به این معنی که در کم‌ریسک‌ترین حالت، باید چیزی در حدود ۵ درصد از ارزش کل دارایی‌های فرد به شکل ارزهای دیجیتال نگهداری شود و افراد ریسک‌پذیرتر می‌توانند تا ۱۰ درصد از سرمایه‌شان را به سرمایه‌گذاری در این حیطه اختصاص دهند.

نکات کلیدی سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

سرمایه‌‌ای که فرد برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال اختصاص می‌دهد می‌تواند صرف خرید و نگهداری ارزهای دیجیتال به منظور استفاده از رشد قیمت آنها در بازه‌های زمانی چند ساله شود (به شکل هولد (Hold) کردن ارزهای دیجیتال)، و یا می‌توان با این دارایی‌های دیجیتال وارد معامله شد و از طریق ترید کردن هم سود برد.

اما پیش از ورود به بازار ارز دیجیتال، بهتر است نکات کلیدی زیر را در نظر داشته باشید.

هرگز بیشتر از حد توان مالی تان، ریسک نکنید.

بازار ارزهای دیجیتال ماهیتا پرنوسان و پرریسک است و علاوه بر پایه‌های تکنولوژیک و قانون عرضه و تقاضا، اخبار سیاسی و اقتصادی کلان نیز در تغییرات قیمت نقش بسزایی دارند. برای مثال بارها شاهد آن بوده‌ایم که قیمت بیت‌ کوین در یک روز، بیش از ده درصد تغییر مثبت یا منفی داشته است. اینجاست که اولین قانون سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال به کمک افراد می‌آید:

هرگز بیشتر از مقداری که توان مالی‌تان به شما اجازه ریسک‌پذیری می‌دهد، در بازارهای ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری نکنید!

همان طور که گفتیم، بازه مجاز برای سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، بین ۵ درصد تا ۱۰ درصد از کل دارایی فرد است.

به احساسات خود مسلط باشید.

بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند بسیار متلاطم و پرنوسان باشد و شما به عنوان یک فرد فعال در این بازار بزرگ، باید توانایی کنترل احساساتی از قبیل ترس یا طمع را داشته باشید.

مبنای تصمیمات معاملاتی شما، باید استراتژی از پیش تعیین شده و مدیریت ریسک باشد، نه احساسات آنی!

نباید با هر نوسان مثبت کوچک، دچار طمع شوید و میزان سرمایه‌گذاری خود را بالاتر ببرید، و از طرف دیگر، با یک نوسان منفی، دچار احساس ترس شده و با ضرر از معاملات خود خارج شوید. به استراتژی معاملاتی و مدیریت ریسک خود پایبند باشید!

بر مبنای تحلیل فاندامنتال سرمایه‌گذاری کنید.

اگر قصدتان از خرید ارز دیجیتال آن است که ارزهای خریداری شده را برای مدت نسبتا طولانی نگه دارید و از افزایش ارزش آنها در طول زمان سود ببرید، پیش از اقدام به خرید تحقیق کنید.

ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه‌گذاری هولد کردن را بر اساس تحلیل فاندامنتال انتخاب کنید!

به این معنی که ابتدا بر اساس معیارهای تحلیل فاندامنتال، ارز مورد نظرتان را بررسی کنید، و وقتی نسبت به آینده آن اطمینان حاصل کردید، اقدام به خریداری و هولد کردن آن ارز کنید.

برای ترید کردن اصول تحلیل تکنیکال را یاد بگیرید.

اما اگر قصدتان از خرید ارز دیجیتال آن است که وارد حیطه معامله گری ارز دیجیتال شوید، پیش از هر چیز باید اصول حاکم بر بازارهای معاملاتی را یاد بگیرید.

موقعیت‌های ورود و خروج معاملات خود را بر اساس تحلیل تکنیکال انتخاب کنید!

برای تشخیص درست موقعیت‌های خرید و فروش، و نیز تعیین مقادیر سود و زیان در هر معامله، نیاز دارید که اصول تحلیل تکنیکال را یاد بگیرید. با استفاده از این اصول می‌توانید موقعیت‌های معاملاتی خود را به درستی مدیریت کنید.

مدیریت ریسک داشته باشید.

درست است که هر معامله‌ای با هدف سود بردن شروع می‌شود، اما ممکن است به دلیل تحلیل اشتباه و یا تغییر روندهای حاکم بر بازار، پوزیشن معاملاتی شما با ضرر مواجه شود. اگر معامله اهرم‌ دار باشد، این نسبت سود یا زیان چندین برابر خواهد شد. در چنین موقعیت‌هایی چه باید کرد؟

مدیریت ریسک را جدی بگیرید و از تصمیمات احساسی و هیجانی پرهیز کنید!

هنگامی که پوزیشن معاملاتی شما با ضرر مواجه می‌شود، احساسات مختلفی را تجربه می‌کنید. از یک سو، ترس از ضرر بیشتر شما را وسوسه می‌کند که پوزیشن را ببندید تا از ضرر بیشتر جلوگیری کنید؛ و از سوی دیگر، احساس طمع به شما امید آن را می‌دهد که پوزیشن را باز نگه دارید تا زمانی که با تغییر شرایط، ضرر فعلی جبران شود.

بسیار مهم است که در چنین مواقعی به استراتژی مدیریت ریسک‌تان پایبند بمانید و بر اساس این احساسات مثبت یا منفی، تصمیم‌گیری نکنید.

در معاملات خود قانون یک درصد را رعایت کنید.

برخی از افراد با این رویا اقدام به خرید ارز دیجیتال می‌کنند که یک شبه راه صد ساله بروند و با اولین معامله خود، به اصطلاح «پول‌دار» شوند. به این افراد باید گوشزد کرد که:

هرگز نباید بیشتر از یک درصد از حساب خود را در یک معامله، در معرض ریسک قرار دهید!

منظور این نیست که باید تنها با ۱ درصد از حساب خود وارد معاملات شوید؛ بلکه منظور از این قانون آن است که اگر در معامله‌تان اشتباه کردید و با حد ضرر مواجه شدید، نباید هرگز بیشتر از ۱ درصد از کل موجودی خود را از دست بدهید.

بر همین اساس، اندازه موقعیت هر معامله بر اساس فرمول زیر تعیین می‌شود:

حد ریسک معامله / (ریسک کلی حساب × اندازه حساب) = اندازه موقعیت معاملاتی

برای مثال، فرض کنید اندازه حساب شما ۵۰۰۰ دلار باشد و بخواهید با استفاده از آن، و با حد ریسک معامله ۵ درصدی،  اتریوم بخرید. طبق فرمول بالا خواهیم داشت:

۱۰۰۰ = 05/۰ / (۰۱/۰ × ۵۰۰۰) = اندازه موقعیت معاملاتی

 یعنی شما مجاز هستید تا سقف ۱۰۰۰ دلار اتریوم بخرید و حد ضررتان را برابر با ۵ درصد تعیین کنید.

حداقل سرمایه برای ترید ارزهای دیجیتال در صرافی های ایرانی

برای انجام هر گونه معامله یا خرید و فروش در ارزهای دیجیتال، باید در یکی از صرافی‌های معتبر ایرانی حساب داشته باشید. هر یک از این صرافی‌ها از معاملات ارزهای مختلفی پشتیبانی می‌کنند و علاوه بر اینکه کارمزدهای معاملاتی و سقف برداشت روزانه متفاوتی دارند، حداقل سرمایه برای باز کردن حساب در هر یک از این صرافی‌ها متفاوت است.

جدول زیر به طور خلاصه مشخصات کلی معتبرترین صرافی‌های ایرانی را بیان می‌کند.

حداقل سرمایه برای ترید ارزهای دیجیتال در صرافی های خارجی

اگر قصد دارید در هر یک از صرافی‌های خارجی خرید و فروش ارزهای دیجیتال را انجام دهید، پیش از هر چیز باید در یکی از صرافی‌های ایرانی حساب باز کنید تا بتوانید به صورت مستقیم واریز ریالی انجام دهید. پس از واریز ریالی، نوبت به خرید تتر می‌رسد. در قدم بعدی، می‌توانید تترهای خود را به حساب‌تان در صرافی خارجی انتقال داده و در آنجا خرید و فروش‌تان را انجام دهید.

جدول زیر به طور خلاصه مشخصات کلی معتبرترین صرافی‌های خارجی را بیان می‌کند.

توجه داشته باشید که کاربران ایرانی امکان احراز هویت در بسیاری از صرافی‌های غیرایرانی را ندارند. چنانچه در یک صرافی خارجی بدون احراز هویت معامله می‌کنید، ریسک مسدود شدن حساب را در نظر داشته باشید.

ارز دیجیتال: چقدر و از کجا بخریم؟

با توجه به رشد روزافزون تکنولوژی و به دنبال آن، قیمت دارایی‌های دیجیتال، سرمایه‌گذاری در این حوزه برای هر فردی به یک نیاز مبرم تبدیل شده است و به گفته کارشناسان مالی، بهتر است چیزی بین ۵ تا ۱۰ درصد از کل سرمایه فردی صرف ارزهای دیجیتال شود.

یکی از بهترین پلتفرم‌ها برای برای سرمایه‌گذاران ایرانی، صرافی تبدیل است که علاوه بر امکان واریز و برداشت مستقیم ریالی و قابلیت برداشت آنی، مزایای دیگری مانند بیش از ۸۵۰ بازار معاملاتی تتری و تومانی، خرید و فروش بیش از ۴۵۰ ارز دیجیتال، پشتیبانی آنلاین بیست و چهار ساعته، معاملات اهرم‌دار (مارجین) در بیش از ۱۵۰ بازار مختلف را برای کاربران خود فراهم کرده است.

صرافی تبدیل برای افزایش امنیت دارایی‌های دیجیتال کاربران خود، از کیف پول های سرد استفاده می‌کند که به لحاظ عدم ارتباط با شبکه اینترنت، سطح امنیت بسیار بالایی دارند. علاوه بر این، فعال‌سازی احراز هویت دو مرحله‌ای برای حساب‌های کاربری در این صرافی امکان‌پذیر است.

منابع:

tradingview.com

bankrate.com

reddit.com

investopedia.com